2018年10月1日制定
2023年 6月1日改定
ビーウィズコンサルティング株式会社
お客様本位の業務運営方針
ビーウィズコンサルティング株式会社（以下「当社」という。）は、『ファイナンシャルプランニングを通じて、出会った全ての人々の自己実現をサポートし、安心して幸せを感じられる社会を目指します。』を経営理念とし、その実現のために以下の方針を定めます。
方針１．お客様の最善の利益の追求
常にお客様の立場に立ち、お客様のニーズに適合した最適な商品を提供します。 また、お客様に高品質な情報提供や十分な説明を行うため、全社員が常に商品知識や周辺知識の向上に努めます。
方針２．お客様との利益相反の排除
お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するとともに、社員一人ひとりが利益相反を意識しながら活動を行います。
方針３．重要な情報の分かりやすい提供
１．お客様の立場に立ち、コンサルティング活動を実践する中で、お客様のご意向と実情に応じた商品の提案、勧誘を行い、商品内容及びリスク内容について分かりやすくご説明します。
２．外貨保険や変額保険等の市場リスクが存在する商品については、上記１.に加えて、お客様の商品に関する考え方、投資知識、経験、資金の性格、財産の状況及び商品購入の目的などに照らして適正な勧誘を行い、商品内容及びリスク内容について十分なご説明をします。
３．保険商品の推奨にあたっては、お客様に『保険商品のご案内にあたって』を提示し、当社における選定理由等をご説明します。
方針４．「お客様の声」を業務運営に活かす態勢
会社に寄せられた「お客様の声」を真摯に受け止め、その内容を社内で共有し、お客様の声を活かした業務運営を進めます。
方針５．お客様本位の企業風土の醸成
当方針に基づき、社員一人ひとりが「お客様本位で行動する」企業風土の醸成に努めます。
「お客様本位の業務運営方針」を実践する具体的取組
①お客様の幅広いニーズにお応えするために、複数の保険会社と代理店委託契約を締結しており、お客様への保険商品のご案内にあたっては、当社における販売方針を丁寧に説明したうえで、お客様のご意向と実情に応じた商品を推奨しています。
②高齢のお客様へ保険募集を行う際には、「親族の方の同席」「複数回の面談機会の設定」等により商品内容等を十分理解していただけるよう努めています。
③お客様に高品質な情報提供や十分なご説明を行うため、各種の研修受講やＦＰ資格取得を通じ、保険のプロとしての専門知識やスキル向上に努めています。
なお、ＦＰ資格保有率については、ＫＰＩ項目として設定しています。
④ご契約いただいた保険契約を長く継続していただくことが、お客様のご満足の証と考え、お客様の満足度を計る指標として継続率をＫＰＩ項目として設定しています。
⑤ご契約をいただいてから早期（１３ヶ月以内）で消滅してしまった契約については、取扱者から、契約の経緯・消滅に至った理由や経緯・対応状況を報告させています。
保険募集に際し問題があると懸念される場合は、業務管理責任者が契約者確認を行う等、適切な保険募集が行われたかどうか検証を行っています。
⑥お客様から寄せられた、ご要望・苦情（不満足の表明）を「お客様の声」と定義し、申出内容・対応状況・再発防止策等を記録のうえ、全体会議の場で全社員に共有することにより業務改善につなげています。
⑦コンプライアンス研修年間プログラムを策定し、毎月の全体会議でコンプライアンス研修を実施しています（年１２回）。会議欠席者には、拠点長による補講を実施しています。
⑧各拠点で行われる朝礼の場で、当社の「お客様本位の業務運営方針」および保険業法「第300条（保険契約の締結等に関する禁止行為）」を参加者全員で唱和しています。